หากต้องการเปลี่ยนนโยบายการลงทุน หรือย้ายเงินลงทุน สามารถดำเนินการได้ในทุกนโยบายระหว่างกัน โดยสามารถย้ายบางส่วน หรือย้ายทั้งหมดจากพอร์ตต้นทางได้
ซึ่งจะเป็นการขายสินทรัพย์ในพอร์ตเดิม แล้วย้ายเงินสดไปซื้อสินทรัพย์ในพอร์ตใหม่ โดยไม่ต้องนำเงินกลับเข้าประเทศไทย ยกเว้น บางกรณีที่จะต้องนำเงินกลับไทยก่อน
เงื่อนไขการย้ายเงินลงทุนเป็นดังนี้
1. การย้ายเงินลงทุนเป็นการขายสินทรัพย์ในพอร์ตต้นทาง และย้ายเงินสดไปพอร์ตปลายทาง โดยไม่ต้องนำเงินกลับเข้าประเทศไทย
ยกเว้น : การย้ายเงินลงทุนระหว่างพอร์ตไทย จะต้องมีการนำเงินเข้าประเทศ หรือ โอนออกนอกประเทศ ตามปกติ
: การย้ายเงินลงทุนจากนโยบาย Jitta Ranking เวียดนาม ไปพอร์ตปลายทางนโยบายอื่น ๆ จะต้องนำเงินกลับเข้าประเทศไทยก่อน แล้วนำเงินกลับไปลงทุนในพอร์ตที่ต้องการต่อ
: การย้ายเงินลงทุนจากนโยบาย Global ETF, Thematic, Jitta Money ไปพอร์ตปลายทางนโยบาย Jitta Ranking เวียดนาม จะต้องนำเงินกลับเข้าประเทศไทยก่อน แล้วนำเงินกลับไปลงทุนในพอร์ตเวียดนาม
2. ไม่มีค่าธรรมเนียมในการย้ายเงินลงทุน แต่จะมีค่าธรรมเนียมการโอนเงินไป-กลับประเทศ หากเป็นการย้ายที่ต้องมีการนำเงินกลับหรือออกประเทศตามข้อ 1
3. กรณีแอปพลิเคชันขึ้นข้อความให้ทำการทบทวนข้อมูลประจำปี จะต้องทำการทบทวนข้อมูลประจำปีก่อน ไม่เช่นนั้นจะถือว่าไม่เข้าเงื่อนไข และไม่สามารถดำเนินการย้ายเงินลงทุนได้
4. ต้องย้ายเงินลงทุนจากพอร์ตต้นทาง 1 พอร์ต ไปยังพอร์ตปลายทาง 1 พอร์ต แบบ 1:1 เท่านั้น และไม่สามารถทำการย้ายเงินลงทุนพร้อมทำเรื่องถอนเงินกลับจากต่างประเทศได้ รวมทั้งไม่สามารถเพิ่มทุนหรือถอนทุนได้ ในระหว่างการย้าย (ยกเว้นการย้ายเงินลงทุนบางส่วน หากมีการผูกบัญชีหักอัตโนมัติ (DCA) จะตัดเงินอัตโนมัติตามปกติ)
5. การย้ายเงินลงทุน สามารถถอนบางส่วน หรือถอนทั้งหมดจากพอร์ตต้นทางได้ โดยยอดเงินที่ย้ายไปพอร์ตปลายทาง ซึ่งคือ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของพอร์ตใหม่ จะประกอบไปด้วยเงินสดไทยบาท และมูลค่าเงินสดสกุลต่างประทศจากการขายหุ้น/ETF เป็นไปตามราคาหุ้น ณ วันที่ขายได้จริง โดยหักค่าธรรมเนียม/ค่าใช้จ่ายคงค้างทั้งหมดของพอร์ตต้นทาง (ถ้ามี) หากเป็นการถอนทั้งหมด
6. หากพอร์ตปลายทางเป็นพอร์ตที่ไม่เคยลงทุน ค่าธรรมเนียมรับฝากทรัพย์สิน (custodian fee) จะถูกคิดตามจำนวนเงินสดที่ย้ายไป และจะเป็นเงินตั้งต้นในพอร์ตการลงทุนใหม่
ยกตัวอย่าง สำหรับนโยบาย Thematic และ Global ETF ค่าธรรมเนียมรับฝากทรัพย์สิน (custodian fee) คิดที่อัตรา 0.1% ต่อปี หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน (พอร์ตเงินลงทุนไม่เกิน 100,000บาท ไม่มีขั้นต่ำ) หาก ณ วันที่ย้ายเงินลงทุนมูลค่าสุทธิของพอร์ตต่ำกว่า 100,000 บาท จะถูกคิดที่ 0.1%ต่อปี ไม่มีขั้นต่ำ แต่หากอนาคต เพิ่มทุนจนถึง 100,000 บาท ก็จะถูกคิดที่ 0.1%ต่อปี หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน เป็นต้น
7. ระยะเวลาดำเนินการประมาณ 15 วันทำการ (หรือสูงสุดประมาณ 20 วันทำการ) สำหรับตลาดไทย จีน ฮ่องกง สหรัฐฯ และญี่ปุ่น และประมาณ 20 วันทำการ (หรือสูงสุดประมาณ 30 วันทำการ) สำหรับตลาดเวียดนาม นับตั้งแต่วันที่เห็นรายการขายสินทรัพย์ในพอร์ตต้นทาง จนถึงรายการฝากเงินในพอร์ตปลายทาง
8. การย้ายเงินลงทุนที่มีการโอนเงินจากต่างประเทศกลับไทย หากยอดที่โอนกลับมาในประเทศไทย มากกว่ายอดที่โอนไปลงทุนในต่างประเทศรวมทุกพอร์ต จะต้องนำส่วนต่างกำไรไปยื่นภาษีจากการลงทุนต่างประเทศรวมกับเงินได้ส่วนบุคคล รายละเอียดที่นี่
9. หากคุณตั้งค่าฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) ที่พอร์ตต้นทางไว้ เมื่อย้ายเงินลงทุน พอร์ตปลายทางจะไม่ถูกตั้งค่า DCA ให้อัตโนมัติ คุณจะต้องตั้งค่าเพิ่มพอร์ตปลายทางเพื่อ DCA ตัวตนเองผ่านหน้าแอปพลิเคชัน ดูวิธีการเพิ่มพอร์ตเพื่อ DCA ได้ที่นี่
10. การย้ายเงินลงทุนบางกรณีจะต้องมีการกำหนดยอดขั้นต่ำของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิพอร์ตต้นทาง เพื่อให้เพียงพอต่อการโอนย้าย เนื่องจากอาจเจอความผันผวนจากอัตราแลกเปลี่ยนและทำให้เงินสดไม่เพียงพอสำหรับพอร์ตปลายทาง รายละเอียดขั้นต่ำของแต่ละนโยบายเป็นดังนี้
หมายเหตุ :
- กรณีถอนทั้งหมดจากพอร์ตต้นทาง ในส่วนของปันผลค้างรับ เมื่อได้รับปันผลค้างรับแล้วจะโอนกลับเข้าบัญชีธนาคาร ภายในระยะเวลาและเงื่อนไขการโอนเงินปันผลค้างรับ ตามนโยบายของบริษัทฯ ตามปกติ
- กรณีที่ย้ายจากพอร์ต Thematic DIY หรือ Optimize ไปยังพอร์ต Thematic Optimize อีกพอร์ตมีโอกาสที่จะเป็นธีมเดิมที่คุณลูกค้าเคยลงทุนในพอร์ตเก่า
- กรณีย้ายเงินลงทุนจากพอร์ตที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า โดยมีการลงทุนในตราสารหนี้ เช่น Jitta Money หรือ Global ETF ไปยังพอร์ต Thematic หรือ Jitta Ranking จะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น เนื่องจากเป็นการลงทุนในตราสารทุนเท่านั้น
- กรณีต้องการเปลี่ยนแผนการลงทุนในนโยบาย Global ETF ระหว่างแผนพอเพียง สมดุล เติบโต หรือต้องการเปลี่ยนธีมการลงทุนในนโยบาย Thematic DIY สามารถดำเนินการด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชัน ดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่นี่
- การย้ายเงินลงทุนระหว่างพอร์ต Jitta Ranking เวียดนาม บางกรณียังต้องนำเงินกลับไทย เนื่องจากมีข้อจำกัดด้านค่าใช้จ่าย ระยะเวลาในการดำเนินการ ในอนาคตอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้
- กระบวนการและเงื่อนไขอื่น จะต้องเป็นไปตามเกณฑ์และเงื่อนไขที่ทาง Jitta Wealth กำหนดเท่านั้น
- หากต้องการย้ายเงินลงทุนจากพอร์ตต้นทางหลายพอร์ตไปยังพอร์ต Jitta Ranking Alpha ดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่นี่
ข้อมูลล่าสุด 2 มกราคม 2568
สามารถสอบถามวิธีการโอนย้ายพอร์ตและแจ้งความประสงค์ได้ที่
Line Official: @JittaWealth หรือคลิกที่นี่
Email: cx@jittawealth.com