ทีมงาน Jitta Wealth ได้ส่งเอกสารหักภาษี ณ ที่จ่ายเงินปันผล ครึ่งปีหลังของ 2563 ให้คุณแล้วทางไปรษณีย์ ซึ่งคุณสามารถเลือกที่จะยื่นหรือไม่ยื่นก็ได้ เนื่องจากเงินปันผลดังกล่าวได้ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายไปแล้ว
หากต้องการยื่นขอเครดิตภาษีเงินปันผล ต้องนำข้อมูลของครึ่งปีแรกและครึ่งปีหลังมารวมกันแล้วยื่นทีเดียวเพียงครั้งเดียว เพราะฉะนั้นต้องเก็บเอกสารไว้ให้ดีๆ นะครับ
สำหรับปี 2564 เพื่อเพิ่มความสะดวกและรวดเร็วกับการยื่นเครดิตภาษี ทีมงาน Jitta Wealth จะยกเลิกการจัดส่งเอกสารหักภาษี ณ ที่จ่ายเงินปันผลให้ทางไปรษณีย์ และแนะนำให้คุณยื่นผ่านออนไลน์ โดยมีขั้นตอนดังนี้ครับ
- ล็อกอิน Investor Portal ได้ที่ www.set.or.th/tsd (สมัครสมาชิกที่นี่)
- คลิกที่เมนู "ไฟล์ยื่นภาษี"
- เลือกปีภาษีที่ต้องการ และกดปุ่ม "รวมกองทุนส่วนบุคคล"
- คลิกที่ช่อง "ยอมรับ" และกดปุ่ม "Download"
- นำข้อมูลไปยื่นเครดิตภาษีแบบออนไลน์ที่เว็บไซต์กรมสรรพากรที่ www.rd.go.th
ดูวิธีดาวน์โหลดข้อมูลภาษีสำหรับการยื่นแบบฯ ผ่านอินเทอร์เน็ต
แต่หากคุณต้องการรับเอกสารหักภาษี ณ ที่จ่ายเงินปันผลทางไปรษณีย์ รบกวนแจ้งให้ทางทีมงานทราบและจัดส่งให้ทางไปรษณีย์ครับ
ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องขอเครดิตภาษีเงินปันผล คุณสามารถอ่านรายละเอียดด้านล่างนี้ได้เลยครับ
- ลงทุนกับ Jitta Wealth ต้องเสียภาษีอย่างไร
การลงทุนผ่าน Jitta Wealth เป็นการลงทุนแบบกองทุนส่วนบุคคล ชื่อเจ้าของสินทรัพย์และกรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์ทั้งหมดเป็นของคุณแต่เพียงผู้เดียว นำไปใช้ลดหย่อนภาษีไม่ได้ แต่คุณจะเสียภาษีเหมือนเวลาลงทุนเอง
กำไรที่ได้จากการขายหุ้น ได้รับยกเว้นภาษี ไม่ต้องยื่นเป็นรายได้ ส่วนเงินปันผลจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% และจะยื่นรวมเป็นเงินได้ในการคำนวณภาษีประจำปี หรือไม่ยื่นก็ได้
ถ้ายื่น ก็มีสิทธิได้รับเครดิตภาษีเงินปันผลคืน ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของคุณ (รายละเอียดเพิ่มเติมในข้อ 3 ครับ)
- เงินปันผลเข้าบัญชีไหน
เงินปันผลที่คุณได้รับจากหุ้นจะไม่ได้เข้าบัญชีธนาคารเหมือนเวลาคุณลงทุนด้วยตนเองครับ แต่จะเข้าไปอยู่ในบัญชีกองทุนส่วนบุคคลของคุณ และเก็บไว้ในรูปของเงินสด เมื่อครบ 3 เดือนก็จะถูกนำไปลงทุนต่อในวันปรับพอร์ต
คุณสามารถตรวจสอบจำนวนเงินปันผลค้างรับจากหุ้นที่ขึ้นเครื่องหมาย XD แต่ละเดือนได้จากรายงานประจำเดือนที่ได้รับทางอีเมล ซึ่งจะอยู่ใต้หัวข้อ Accrued Dividend หรือ Dividend Receivables
เช่น รายงานประจำเดือนพฤศจิกายนระบุ Accrued Dividend ไว้ 800 บาท หมายความว่าเดือนพฤศจิกายนคุณมีเงินปันผลค้างรับ 800 บาท ซึ่งวันจ่ายเงินปันผลอาจจะเป็นเดือนพฤศจิกายนหรือเดือนอื่นก็ได้ครับ
- เครดิตภาษีปันผลคืออะไร ยื่นขออย่างไร
เครดิตภาษีปันผลเป็นสิทธิของนักลงทุน สามารถขอคืนภาษีจากกรมสรรพากรได้ โดยกรอกรายละเอียดตามใบรับรองการหักภาษีเงินปันผล หรือเลือกดาวน์โหลดไฟล์ข้อมูลเข้าระบบยื่นภาษีภายใต้มาตรา 40(4)(ข) “เงินได้จากเงินปันผลจากบริษัทฯ ที่ตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย” ดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่นี่ครับ
ส่วนจะยื่นรวมเป็นรายได้หรือไม่นั้น ก็ขึ้นอยู่กับว่าฐานภาษีของคุณสูงมากแค่ไหน โดย คำนวณตามรายละเอียดที่แสดงไว้ที่นี่ หากคุณจะยื่นขอเครดิตภาษี คุณก็ต้องกรอกข้อมูลของหุ้นทุกตัวที่จ่ายเงินปันผลนะครับ จะเลือกกรอกเพียงบางตัวไม่ได้ครับ
นอกจากนี้ ถ้าคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับวิธีการยื่นภาษีออนไลน์ คุณสามารถคลิกดูข้อมูลได้ที่นี่ หรือลองใช้โปรแกรมจาก iTax คำนวณภาษีฟรีที่นี่ครับ
ขอให้การยื่นภาษีสำเร็จลุล่วงไปได้ด้วยดีนะครับ